|
|
MBSB akan buka new branch kat Seksyen 8, Bandar Baru Bangi..
so sesiapa duk area Bangi/Kajang/Putrajaya..mudah le nanti nak berurusan..parking pun senang and yet tak perlu bayar parking fee |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
sebenarnye..aku harapkan..ada org response dgn menyatakan bank yg paling bagus utk housing loan nie..
takperla..
aku rasa.. paling senang..ambik bank yg gaji aku masuk kan?
takyah wat standing instruction atau apa2 transfer..
sbb aku takder internet banking..ekekekekeke..(ini org zaman batu nie..) :nyorok: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by Hana at 14-1-2007 08:56 PM
sebenarnye..aku harapkan..ada org response dgn menyatakan bank yg paling bagus utk housing loan nie..
takperla..
aku rasa.. paling senang..ambik bank yg gaji aku masuk kan?
takyah wat standi ...
apa kriteria bank yang bagus pada Hana? BLR rendah ke? senang nak bayor ke? nak fixed interest rate ke. semua bank ada pros and cons. kalau ada masa pergi la ke banks yg you rasa convenient aand offer attractive package pastu buat comparison. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reply #23 smeetasmitten's post
:setuju: :setuju:
selera orang lain-lain....kena tengok comfortability kita...kalau ada company loan, atau govt loan lebih elok...
kalau bank, call setiap bank dan tanya apa rate sekrg dan tanyer promotion, mereka selalu ada promotion, dan kalau nak islamic, minta yg islamic.
pastue buat comparison, dan juga take note customer service bank itu....kalau macam malas nak layan...memang sah-sah lepas dah buat loan lagilah susah nak berurusan....
kami ada 2 loan,
satu ngan Public Bank--cepat hantar notis kalau terlambat buat bayaran
satu ngan MBSB-sekrg nie tengah senang hati sebab baru ajer buat pengeluaran EPF yaneng jadi(utk penambahan), for one year dibayar automatically, tolak cheque EPF tue..... |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by yaneng at 14-1-2007 10:34 PM
satu ngan MBSB-sekrg nie tengah senang hati sebab baru ajer buat pengeluaran EPF yaneng jadi(utk penambahan), for one year dibayar automatically, tolak cheque EPF tue.....
yaneng,
boleh eh...camtu juju nak buat le....kira kita keluarkan a/c no 2...pastu bayar untuk setahun eh |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by Juju at 15-1-2007 11:18 AM
yaneng,
boleh eh...camtu juju nak buat le....kira kita keluarkan a/c no 2...pastu bayar untuk setahun eh
so maknanyer dlm setahun kiter tak payah bayar rumah ker atau tetap kene bayar mcm biasa tp tahun utang become lesser?? |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by CivicSI at 9-1-2007 08:53 AM
<br />
Tina,
Amiklah yang islamic punya.. at least rumah tu ada aura barakah tu.. he hee..
lain lah kalau tiada alternative loan...
boleh tak tolong list kan aper beza islamic dgn conventional? pro n cons?
maklumlah saya budak baru belajar......:nyorok: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by tina^^ at 15-1-2007 12:12 PM
so maknanyer dlm setahun kiter tak payah bayar rumah ker atau tetap kene bayar mcm biasa tp tahun utang become lesser??
tina,
tak silap kak juju ada 2 option
1. kalau duit EPF kita = total amount untuk setahun duit rumah tu....then kita tak yah le bayar duit rumah selama setahun coz duit EPF dah settlekan untuk setahun tu. So duit rumah kita bulan2 boleh le simpan atau gunakan kat tempat lain
2. Reduce loan period. Yet bulan2 kena bayar duit rumah tu. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by tina^^ at 15-1-2007 12:13 PM
boleh tak tolong list kan aper beza islamic dgn conventional? pro n cons?
maklumlah saya budak baru belajar......:nyorok:
tina,
nie kak juju punya opinion le
Islamic
1. Rate ada lah tetap....BLR naik - kita untung, BLR turun kita rugi...so far BLR tak pernah turun...makin naik mencanak2 ada le
2. Kepala tak pening bila BLR naik. Tiap2 bulan kita dah set in mind - fixed amount untuk 20 tahun akan dtg & amount yg kena bayar tak berubah2
3. Dapat keberkatan , insyallah |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
thx kak juju for explaination.
maknanyer, islamic loan cuma beri kelebihan dari segi BLR shj?
yg lain lain, sumer sama mcm conventional loan ker? (except islamic nie mcm ada aqad jual beli sume tue kan?) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reply #25 Juju's post
yer rasanya juju, yang nie pun hubby yg buatkan, tengok berapa balance account 2, yaneng pun tak penah keluarkan duit epf lagi
pastue isi borang dan kasi certain docs pada EPF dan within 3 weeks EPF hantar cheque....berbaloi gaklah keje dah 12 tahun nie.....
kan ada skim baru yg isteri boleh keluarkan duit untuk rumah yang atas nama suami. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by tina^^ at 15-1-2007 12:33 PM
thx kak juju for explaination.
maknanyer, islamic loan cuma beri kelebihan dari segi BLR shj?
yg lain lain, sumer sama mcm conventional loan ker? (except islamic nie mcm ada aqad jual beli ...
tina,
just got information...ambik conventional - daily rate...lagi untung leh reduce loan period.....kak juju tgh study & buat paperwork sikit  |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
skrg betul ke epf-acct 2 bleh kuar yearly? utk senangkan byr duit umah etc? |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by Juju at 15-1-2007 12:20 PM
tina,
tak silap kak juju ada 2 option
1. kalau duit EPF kita = total amount untuk setahun duit rumah tu....then kita tak yah le bayar duit rumah selama setahun coz duit EPF dah set ...
kalau duit dlm a/c 2 tak cukup for one year installment, boleh ke keluar? |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by Juju at 15-1-2007 07:35 PM
tina,
just got information...ambik conventional - daily rate...lagi untung leh reduce loan period.....kak juju tgh study & buat paperwork sikit
daily rate??? unheard of...
tp lepas kak juju wat study pasal nie, dont hesitate to share info with us , kay! :love: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by smeetasmitten at 16-1-2007 12:35 AM
kalau duit dlm a/c 2 tak cukup for one year installment, boleh ke keluar?
smeetasmitten,
boleh gak...ikut berapa amount yg kat a/c no 2 tu ada w/pun tak cukup one year instalmen. Min pengeluaran RM500 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by elmosofea at 15-1-2007 09:25 PM
skrg betul ke epf-acct 2 bleh kuar yearly? utk senangkan byr duit umah etc?
source KWSP website
| Mengurangkan Pinjaman Perumahan Anda | | Satu cara untuk mengurangkan jumlah faedah yang dikenakan ke atas pinjaman perumahan anda adalah dengan mengurangkan jumlah prinsipal secepat mungkin. Ia membolehkan anda menyelesaikan pinjaman anda dengan lebih cepat atau mengurangkan bayaran bulanan anda.
Pilihan adalah di tangan anda: memendekkan tempoh pembayaran dan mengurangkan bayaran faedah; atau mengurangkan bayaran bulanan dan mempunyai wang yang lebih setiap bulan untuk dibelanjakan. Anda juga boleh berunding dengan bank bagi mendapatkan manafaat gabungan kedua-dua cara. Ini tertakluk kepada syarat-syarat yang ditetapkan ke atas pinjaman anda. Sebagai contoh, sesetengah pinjaman korporat (pinjaman yang diperolehi melalui majikan anda), tidak membenarkan peminjam mengubah jumlah bayaran bulanan.
Walau apa pun pilihan anda, KWSP membenarkan ahli-ahli mengeluarkan sebahagian daripada simpanan mereka (daripada Akaun II) untuk tujuan ini, samada untuk mengurangkan pinjaman perumahan ahli atau pinjaman perumahan pasangan mereka.
Pengeluaran untuk mengurangkan pinjaman perumahan hanya boleh dibuat ke atas pinjaman perumahan yang sama. Pengeluaran ini hanya boleh dibuat sekali setahun, di mana pengeluaran pertama hanya boleh dibuat setahun selepas pengeluaran asal (untuk membeli atau membina rumah) dibuat.
Sekiranya anda menukar pinjaman perumahan anda, jumlah pengeluaran yang boleh dibuat untuk mengurangkan pinjaman kedua adalah terhad kepada baki pinjaman yang asal.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Jumlah Yang Boleh Dikeluarkan
Jumlah pengeluaran minimum tidak kurang daripada RM500 dan jumlah pengeluaran maksimum tertakluk kepada semua simpanan Akaun II atau baki pinjaman perumahan, mengikut mana yang kurang.
Jenis Pengeluaran Perseorangan / Membantu Pasangan Bersama Suami / Isteri / Ahli Keluarga / Individu Lain Jumlah baki pinjaman perumahan;
ATAU
Semua simpanan dalam Akaun II tertakluk kepada amaun pengeluaran minimum tidak kurang daripada RM500 dan jumlah baki pinjaman perumahan.
Jumlah baki pinjaman perumahan;
ATAU
Semua simpanan dalam Akaun II pemohon masing-masing tertakluk kepada amaun pengeluaran minimum tidak kurang daripada RM 500.00 dan jumlah baki pinjaman perumahan.
Anda juga boleh memilih untuk menentukan jumlah yang ingin dikeluarkan daripada simpanan Akaun II, tertakluk kepada amaun maksimum yang layak dikeluarkan dengan mengisi Surat Akujanji Pilihan Amaun Pengeluaran.
Kekerapan Pengeluaran
Permohonan pengeluaran boleh dibuat sekali setahun daripada tarikh Pengeluaran Perumahan terakhir dan mempunyai baki simpanan dalam Akaun II dengan jumlah minimum RM500 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Originally posted by <i>Juju</i> at 16-1-2007 09:45 AM<br />
Jumlah Yang Boleh Dikeluarkan<br />
Jumlah pengeluaran minimum tidak kurang daripada RM500 dan jumlah pengeluaran maksimum tertakluk kepada semua simpanan Akaun II atau baki pinjaman perumahan, mengik ...
Nak tambah sikit...
Bermula 1.1.07... jumlah dari A/C no 3 in EPF secara automatic akan dimasukan kedalam a/c no 2.
Maknanya kepada sesiapa yag tak pernah mengeluarkan a/c no 3, akan mendapat lebih . |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
bal lak pakai loan Rhb,,ambil konvensional je,,tak mampula ambil islamic loan..gaji tak lepas..:nerd: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
Post time 13-1-2007 10:06 PM
Author
