CARI Infonet

 Forgot password?
 Register

ADVERTISEMENT

Author: shahgti

PENAMBAHBAIKAN ISLAMIK BANK DI MALAYSIA

[Copy link]
Post time 3-5-2007 01:27 AM | Show all posts

Reply #40 kitt_fisto's post

check la dgn kredit card yg lain..
tgk yg mane satu paling murah..
Reply

Use magic Report


ADVERTISEMENT


Post time 3-5-2007 01:29 AM | Show all posts

Reply #39 shahgti's post

esok aku tanya..
mane tau dia faham..
Reply

Use magic Report

Post time 3-5-2007 07:35 AM | Show all posts
Originally posted by mantan at 30-4-2007 06:14 PM
konsep musharakah......macam kat timur tengah buat....


list,
    yesterday dok search kat google pasai islamic mortgage kat malaysia, came across this article...... lepas tu check under citibank web-site..... memang depa dah offer package ni.......look interesting......

Citibank unveils new Islamic home loan plan
KUALA LUMPUR: Citibank Bhd expects its latest Islamic home financing facility, Citibank Home Partner-i, to contribute 50% of its new mortgage business this year.  Citigroup Asia head of Islamic banking Rafe Haneef said Citibank Home Partner-i was a syariah-compliant home financing facility based on the concept of 搈usyarakah mutanaqisah
Reply

Use magic Report

Post time 3-5-2007 11:14 AM | Show all posts
Originally posted by kitt_fisto at 2-5-2007 10:47 PM
Ni satu benda yg aku tahu la, baru2 aku diapproach oleh ejen kredit kad Bank Islam, dia offer kad kredit, buat balance transfer boleh bayar berapa yg kita suka, amik berapa lama masa yg kita nak. ...



Saya rasa BANK ISLAM has the BEST OFFER...might be better than SBB
Reply

Use magic Report

 Author| Post time 3-5-2007 01:10 PM | Show all posts
[quote]Originally posted by mder at 3-5-2007 07:35 AM

Rafe said Islamic home financing facilities were traditionally based on fixed rates, which consumers found inflexible especially due to the increasing cost of living.  
揅onsumers want to be certain that they will be able to manage their budget and finances, especially in an environment of unpredictable financing rates and rising costs,
Reply

Use magic Report

Post time 3-5-2007 08:59 PM | Show all posts

Reply #45 shahgti's post

aku dah tanya member aku kat bank islam pasal flexible rate tu tapi nampak macam dia tak faham on housing loan tu.. dah minta kawan aku buat appointment dengan marketing officer dia on housing loan tu.  
Ade pernah baca memang citibank dah offer on islamic housing loan tu.. nanti la kalau ade masa try tel. diorang.
bro.. salah sorang major shareholder bank yahudi ni orang islam bro..
putera arab yg tersenarai antara 20 terkaya kat dunia tu.
Reply

Use magic Report

Follow Us
Post time 3-5-2007 11:07 PM | Show all posts
baru2 ni dalam suratkhabar ada satu kes mahkamah yang peminjam menang dalam tuntutan membatalkan permohonan bank (bekas majikannya) yang meminta beliau melunaskan jumlah penuh pembiayaan rumah sedangkan beliau hanya bersetuju membayar jumlah setakat tempoh terkini sahaja. Contoh beliau memohon biaya rumah cara islamik dengan jumlah keselruhan perlu bayar untuk 30 tahun 500K. selepas 4 tahun beliau berhenti kerja dan gagal dalam ansurans dengan jumlah telah dibayar adalah 100K. Bank melelong rumah dgn 250K.bermakna bank telah mendapat sebanyak 350K, namun bank masih meminta beliau membayar 150K iaitu beza 500K - 350K. Jadi beliau enggan dan dibawa ke mahkamah. Tapi beliau menang kerana kerana mahkamah berpendapat beliau tidak harus trikat dgn 500K kerna tempoh 30 tahun belum lagi sampai, walaupun dalam perjanjian tertulis 500K... Dia harus membayar setakat tempoh terkini sahaja. Dan lebihan wang terbayar pada bank juga mesti dipulangkan.....lebih kurangmaam tu la citenyer....
Reply

Use magic Report

Post time 4-5-2007 12:05 AM | Show all posts
daily interest ni boleh bayar ke bank secara automated atau online ke?
Reply

Use magic Report


ADVERTISEMENT


 Author| Post time 4-5-2007 03:57 AM | Show all posts
Originally posted by Agul at 4-5-2007 12:05 AM
daily interest ni boleh bayar ke bank secara automated atau online ke?


ikut suka kita nak byr kaedah mcm mana sekali pun as long as duit tu masuk terus ke account housing loan tu.
Reply

Use magic Report

Post time 4-5-2007 05:22 AM | Show all posts
Originally posted by mat403 at 3-5-2007 08:59 PM
aku dah tanya member aku kat bank islam pasal flexible rate tu tapi nampak macam dia tak faham on housing loan tu.. dah minta kawan aku buat appointment dengan marketing officer dia on housing lo ...



mat403..... aku pun nak contact member aku kat BIMB Sh Alam tanya kan hal new housing loan tu.... member ngko tu kat cawangan maner haa
Reply

Use magic Report

Post time 4-5-2007 11:28 AM | Show all posts

Reply #50 mukmin101's post

dia kat bangunan tabung haji..
dia tak tau sgt pasal housing loan ni coz dia handle operation..
Reply

Use magic Report

Post time 4-5-2007 03:51 PM | Show all posts
aku ada satu soalan yang aku selalu musykil pasal islamic loan especially untuk housing.

kita semua tau house buyers kat msia ni the least protected compared to developers and banks.

e.g Katalah beli ngan developer yang tak leh guna... beli rumah. pastu amik loan.

apa jadi bile developer cabut / tak dapat deliver / bankrupt?

kita jugak membayar instalment pada bank.
ok habis citer di situ.

sekarang bukak citer islamic banking.

if bank islam betul betul nak guna akad as in... ok we buy the house first, pastu kitaorg jual balik kat you plus some 'profit'.

analogi dia cam... kita buat deal ngan pak haji alim pakai kopiah..

"pak haji... ni saya nak beli rumah tu... tp susah la karang takde duit.. "

"ooo.. takpe nak.. camni.. pak haji beli dulu... pastu... pak haji jual mahal sikit la kat nak ye.. takpe kan? kira cam untung pak haji la tolong belikan dulu"

"okla pak haji.. saya redha pak cik amik untung camtu. takpela."

setelah beberapa lama...

"sorry nak.... pak haji tak dapat la rumah tu. tapi camana2 pun pak haji nak jugak you bayarkan untuk rumah tu.. boleh?"

why the h-e-l-l should i pay you if i don't get my house? adakah dihalalkan untuk pak haji to extort money from me when he doesn't have anything to give in return?

dan to be fair, aku rasa this applies to loan BLR gak. but it seems much much sicker considering konon dah akad la, kita beli and jual balik la etc etc. reason being...


*** BLR loan ***

- duit dari bank
- dia loankan kat kita
- kita bayar kat developer (bank release payment)
- so kita kene la bayar balik duit yang kita pinjam.. TAK KISAH LA UMAH SIAP KE TAK. point is kita dah pinjam.
- ok seems fair

*** Islamic loan ***

- duit dari bank
- bank kata, ok aku gi beli umah untuk ko, pastu bagi aku upah sikit
- umah tak dapat
- hoi bayar duit aku. wtf?

apsal guna term Loan? Isn't it wrong considering akad dia is "aku tolong beli, jual balik kat ko ngan untung sikit, ko bayar la banyak ni tiap2 bulan sampai cukup". mana wujudnya perkataan pinjam/loan tu?

Patutnya guna term Islamic Housing Purchasing Service etc. Khidmat dia basically tolong belikan rumah, pastu amik upah/profit atas service tu.

And if you can't get me a house, again, why should i pay you? Your service sucks. The only money I would pay you is the 'profit' / upah, sebab even though you tak dapatkan rumah, but you did your job. But that's it. I won't pay for the house, bukannya wujud pun.

tp ni just persoalan. aku tak harap korang jawab. aku pun takde jawapan. damn patut aku post ni kat forum ustaz mana2. hohohoh. oraittttt

lagi satu, with logical reasoning ala2 anti hadis as mentioned by others, these are the things you cannot refute

1) interest islamic loan sentiasa lagi tinggi dari BLR loan
2) ok fine. tapi u will kuarkan hujah... ooo tapi BLR leh naik turun.. etc. so islamic banking better.
3) if u think like this, u cannot work in a bank.
4) bank is profit driven
5) either way they're gonna screw you
6) it's just a matter of diaorg nak pakai costume angel (islamic) atau setan (BLR)
7) kamon la, dia dah pusing2 nombor tu so that they can max out either way. when you average it out, it's the same. two same products, tapi jual lain2 harga. tak ke bodo tu?

note that i didn't mention at any point in time yang halal adalah haram, and haram adalah halal. and sila betulkan understanding aku bab akad tu, cos aku mungkin salah.
Reply

Use magic Report

 Author| Post time 4-5-2007 04:18 PM | Show all posts
Originally posted by boyan at 4-5-2007 03:51 PM
aku ada satu soalan yang aku selalu musykil pasal islamic loan especially untuk housing.

kita semua tau house buyers kat msia ni the least protected compared to developers and banks.

e.g Ka ...


harap2 jgn la boyan kena cop anti islam hanya semata2 boyan kritik kaedah amalan perbankan isle di Mesia nih.....

apa yg aku paham ialah PENGGUNA kat Msia ni tak ada suara & selalu kena tindas. sikit punya ramai ker pengguna (seperti yg kerap didedahkan dlm TV3, karam singh walia) yg bertahun2 terpaksa bayar hutang bank konvensional mahu pun bank isle walaupun rumah terbengkalai. dah ler sewa rumah kena bayar, hutang bank pun kena bayar. ni kes dua kali naya. kalau gaji RM2000, bayar sewa rmh rm500, bayar hutang bank rm800, tinggal belen rm700 nak survive sampai akhir hayat selagi rumah terbengkalai tak siap. apa ler krjn lembab sangat nak implement konsep 'bina & jual' ni. mungkin sebab pengguna kat mesia ni takder 'telor' utk bersuara.
Reply

Use magic Report

Post time 4-5-2007 10:12 PM | Show all posts

Reply #52 boyan's post

for me boyan bukan anti islam tapi terdapat sistem yg harus diperbetulkan
dlm keadaan byak produk2 islam yg tgah naik so semua nak ambil kesempatan..anyway dari segi anylisis teperinci tak la kita tahu...

betul i kesian kat pengguna di malaysia pasal rumah terbengkalai btw gov need to find solution...baru kerajaan rakyat..bukan kerajaan koporat..
Reply

Use magic Report

Post time 9-5-2007 09:05 AM | Show all posts
heheheheh masih ada topik sebegini rupanya.

adakah isu sebegini timbul disebabkan orang yang malas mengambil tahu..  atau cuma berilmu sedikit berkokok semalaysia..  atau setakat suka mengutuk?  aku tak tau.  perkara ni sudah dibincangkan di ci dan cerly.  terutamanya persoalan dalam post terakhir di cerly.

adalah sedih bila melihat muslims mendabik dada mengutuk sistem perbankan islam tapi tidak memahami apa sebenar puncanya.  sedih kerana:
1.  tipikal sikap melayu malas mahu belajar
2.  tipikal sikap melayu suka mengutuk innocents asalkan nafsu PHD dipuaskan
3.  tipikal sikap melayu ilmu picisan tapi berlagak pandai
4.  tipikal sikap melayu bertuhankan duit demi menghalalkan yang haram
5.  tipikal sikap melayu mencari glamer mengutuk apa-apa yang ada kaitan dengan Islam (sampaikan parti politik, banks, etc. pun jadi mangsa)
6.  tipikal sikap melayu tidak mahu menguatkan bangsa/agama sendiri malah berkokok konon didera pulak oleh bangsa/agama yang kejam

walaupun aku ada tergolong dalam 7 sifat di atas, aku berdoa aku dapat keluar darinya.  mohon diperkenankan doaku, Tuhan.
Reply

Use magic Report

Post time 9-5-2007 10:17 AM | Show all posts
things to ponder. berikut ialah tulisan terbaru Dr Asri, mufti perlis. Alhamdulillah, nampaknya ada jugak mufti yg berani kritik panel syariah 'bank islam'.

[quote] Apabila kita memasuki Islam secara keseluruhan, kita akan dapati dalamnya ada akidah, ibadah, ekonomi, politik, akhlak dan sebagainya. Maka kita akan berusaha supaya setiap tuntutan Islam itu ditunaikan. Juga menilai setiap perkara dengan keluasan Islam itu. Jika kita cuba melihat Islam hanya dari pintu ekonomi umpamanya, tanpa melihat soal akidah, ibadah, akhlak, politik dan sebagainya, maka perbincangan ekonomi kita akan kontang dari sudut akidah, ibadah dan akhlak.

Sehingga jangan nanti panel-panel syariah bank hanya cekap 憁eluluskan
Reply

Use magic Report


ADVERTISEMENT


Post time 9-5-2007 10:40 AM | Show all posts
terimakasih.  macam ini lah baru bagus.  mencari dan berkongsi ilmu.  

jadi, sudah jelas kah yang ianya salah sistem perbankan islam atau salah pihak bank (& panel syariah) yang menganak-tirikan produk islamik?  
dan jika benar pihak bank boleh kaut untung lebih banyak melalui produk islamik (ye lah, ramai bijak pandai bestari menghukum sistem perbankan islam melahirkan "...sesetengah produk perbankan Islam lebih membebankan berbanding konvensional..." kononnya)  ;)  kenapa pihak bank menganak-tirikan sistem perbankan islam?  bukankan ini peluang untung berlipat kali ganda dari sistem perbankan konvensional? :hmm:  bukankah untung besar ni, hukumnya wajib, oleh shareholders?

tahniah kepada mufti kerana memahami isu sebenar, bukan seperti ramai 'bijak pandai bestari' melayu lain...

kenapa non-muslims yang ramai pula menyokong sistem perbankan islam?  :hmm:
Reply

Use magic Report

Post time 9-5-2007 11:03 AM | Show all posts
kita tak nampak pun forumner kat sini menghentam islam. apa yg difahami bukankah mrk mengutarakan isu bank yg mengambil untung berlebihan menggunakan nama islam?
Reply

Use magic Report

Post time 9-5-2007 11:30 AM | Show all posts
Saya bersikap atas pagar, kerana ada pro n con...tapi apa pun, saya harap phak berwajib akan mengambil tindakan sewajarnyer untuk meng"improve"kan sistem perbankan islam. Utk menginmprovekan sistem perbankan islam, umat islam  mesti membuat aduan yang sewajarnyer, terutama mereka yg mempunyai hujah2 yg bernas...hujah2 yg bernas ini insyaAllah akan dipertimbangkan...

Pada masa yg sama, saya menasihatkan diri saya dan juga umat islam yg lain supaya tidak mengencourage pengambilan konvensional loan. Amal makruf nahi mungkar...

Saya pun tidakla alim, hanya mengingatkan diri sendiri juga...

Wallahu'alam.

Wassalaam.
Reply

Use magic Report

Post time 31-10-2007 10:14 AM | Show all posts
kasi up....................
Reply

Use magic Report

You have to log in before you can reply Login | Register

Points Rules

 

ADVERTISEMENT


Forum Hot Topic

 

ADVERTISEMENT


 


ADVERTISEMENT
Follow Us

ADVERTISEMENT


Mobile|Archiver|Mobile*default|About Us|CARI Infonet

29-3-2024 10:31 PM GMT+8 , Processed in 0.069767 second(s), 42 queries .

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

Quick Reply To Top Return to the list